Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
dividendsyeah
16 августа в 8:34
🔥 Что интересного на размещении? Новые облигации с 17 по 21 августа
Продолжаем богатеть на облигациях! Новая неделя – новые компании, которые хотят занять у нас немного денег. На этот раз выбор получился приличный: от максимально спокойного РусГидро ААА до выпусков с купонами до 22% годовых, для инвесторов со стальными фаберже.
Всего на неделе 13 выпусков. Есть фиксы, флоатеры, ВДО, несколько дебютантов. Количество новых дефолтов у эмитентов не вселяет оптимизма, так что, теперь еще более осторожнее необходимо подходить к выбору облигаций в свой инвест-рюкзак.
💰 Брусника 002Р-09 (А-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 21,75%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 17 августа
💰 Фабрика ПО 001Р-01 (А-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: ориентир около 17,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 18 августа
💰 Фабрика ПО 001Р-02 (А-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 3,75%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Только для квалифицированных инвесторов
● Сбор заявок: 18 августа
💰 ВУШ 001Р-08 (ВВВ+)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 22%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: около 3,1 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 18 августа
💰 АСГ Трансформаторен БО-02 (ВВ)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 22%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Амортизация: нет
● Call-оферта: через 1,5 года
● Сбор заявок: 18 августа
💰 Алиум 001Р-02 (А)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 18,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 19 августа
💰 ГТЛК 002Р-14 (АА-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 3,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 5 лет
● Амортизация: нет
● Put-оферта: через 2 года
● Сбор заявок: 19 августа
💰 РусГидро БО-002Р-14 (ААА)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 1,6%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года 10 месяцев
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 19 августа
💰 Гидромашсервис 002Р-02 (А)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 4%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Амортизация: нет
● Put-оферта: через 2 года
● Только для квалифицированных инвесторов
● Сбор заявок: 20 августа
💰 Гидромашсервис 002Р-03 (А)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 17%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 20 августа
💰 ФСК Активы 001Р-01
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 17%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Амортизация: нет
● Классической put/call-оферты: нет
● Сбор заявок: 21 августа
💰 ПГК 003Р-06 (АА)
● Цена: ₽1 000
● Купон: до 16%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 21 августа
💰 ПГК 003Р-07 (АА)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 2,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2,5 года
● Амортизация: нет
● Оферта: нет
● Сбор заявок: 21 августа
💭 Вместо заключения
Вот такая получилась подборка новых размещений на следующей неделе.
Если искать надежность, то в первую очередь выделяется РусГидро – ААА, но и премия соответствующая: скромная.
Если хочется зафиксировать приличный купон на несколько лет, интереснее выглядят Брусника, Алиум и ПГК – тут уже придется брать на себя немного больше риска.
А любителям доходностей за 20% приготовили ВУШ и АСГ Трансформаторен. Только не забываем простое правило: если вам предлагают сильно больше рынка, значит где-то рядом собака зарыта, иначе зачем вам столько платить.
Лично мне на неделе интереснее всего посмотреть, какие финальные купоны дадут Брусника, ПГК, и какой финальный спред будет у Фабрики ПО 1Р2, но там нужен статус квала. РусГидро – что-то на надежном, но не очень интересном.
⚠️ Параметры выпусков могут измениться по итогам сбора книги: эмитенты особенно любят унижать купоны.
И главное – даже высокий рейтинг не отменяет риск конкретного эмитента. Держим минимальную концентрацию на одну компанию, изучаем финансовое здоровье и только потом несем свои бабки.
Диверсификация, холодная голова и здравый рассудок – наше всё.
Всех обнял! 💙
dividendsyeah
14 августа
🚀 7 корпоративных облигаций с купонами до 17% годовых и ежемесячными выплатами на 1,5 года и более
Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня у нас отличная подборка из 7 выпусков с добротным рейтингом АА-.
Все бумаги без оферт. Только ежемесячные купоны – только хардкор! 💸
⚙️ Из каких параметров подборка?
Я регулярно прочесываю рейтинги – от самых низов (В-) до элиты (ААА). Ищу то, что приносит регулярный денежный поток ежеквартально, а еще лучше — каждый месяц. Оферты стараюсь обходить стороной: а то забудете вовремя подать заявку, а вам потом влепят купон в 0,1%… Оно вам надо? ))
Фильтры сегодняшней подборки:
✅ Кредитный рейтинг: АА-
✅ Купон: фиксированный (выплаты каждый месяц)
✅ Без оферт
✅ Без амортизаций
✅ Срок: от 1 года и более
📋 Список выпусков:
💸 1. КАМАЗ ПАО БО-П18
ISIN: $RU000A10DP93
Цена: ~100,6% от номинала
Купон: 16,5% (₽13,56)
Текущая купонная доходность: 16,1%
Погашение: 22.11.2027
💸 2. ТрансКонтейнер П02-03
ISIN: $RU000A10F470
Цена: ~101,6%
Купон: 16,5% (₽13,56)
Текущая купонная доходность: 16%
Погашение: 20.04.2029
💸 3. АФК Система БО 002Р-06
ISIN: $RU000A10DPW4
Цена: ~104% от номинала
Купон: 17,75% (₽14,59)
Текущая купонная доходность: 16,8%
Погашение: 22.05.2028
💸 4. Совкомбанк Лизинг БО-П17
ISIN: $RU000A10DTS4
Цена: ~101,8% от номинала
Купон: 16% (₽13,15)
Текущая купонная доходность: 15,5%
Погашение: 01.12.2028
💸 5. Селектел 001P-07R
ISIN: $RU000A10EEZ9
Цена: ~100% от номинала
Купон: 15% (₽12,33)
Текущая купонная доходность: 14,8%
Погашение: 16.02.2029
💸 6. ХК Новотранс 002P-01
ISIN: $RU000A10DCF7
Цена: ~102,1%
Купон: 16% (₽13,15)
Текущая купонная доходность: 15,4%
Погашение: 16.10.2028
💸 7. ГТЛК БО 002P-08
ISIN: $RU000A10BQB0
Цена: ~107,3% от номинала
Купон: 19,5% (₽16,03)
Текущая купонная доходность: 17,8%
Погашение: 18.05.2028
💭 Вместо заключения
Вот такие покемоны у нас с рейтингом АА-, у которых отсутствуют оферты, амортизации, а имеют зато ежемесячные купоны, чтобы вы могли регулярно богатеть.
В мой список на потенциальную покупку попали Трансконтейнер и Камаз. Выпуски недалеко от номинала и имеют хороший купон в 16% на 1 год и более.
АФК и ГТЛК немного оторвались от номинала, поэтому вылетают из списка кандидатов, но купоны у них интересные, тут на любителя. При небольшой доле в портфеле, покупка выше номинала сильно погоду не поменяет.
Главное, всякий скам не покупайте и поменьше слушайте дядечек в пиджаках, которые с умным видом впаривают вам инструменты, якобы доходные, но на самом деле, опустошающие ваши карманы. Доходность х1,5 от ставки должна вызывать у вас огромные вопросы к целесообразности инвестирования в такие сомнительные инвестиции.
⚠️ Главное правило: даже в надежном рейтинге держим минимальную концентрацию на одного эмитента. Риски конкретной компании никто не отменял.
Диверсификация – наше все. Холодная голова и здравый рассудок подсказывают, что в один прекрасный солнечный день кто-то да может дефолтнуться.
Всех обнял! 💙
👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!
RU
RU000A10DP93
1 007,5 ₽
-0,25%
RU
RU000A10F470
1 022 ₽
-1,12%
RU
RU000A10DPW4
1 027,1 ₽
-0,7%
RU
RU000A10DTS4
1 019,1 ₽
-0,99%
RU
RU000A10EEZ9
1 000 ₽
+0,5%
RU
RU000A10DCF7
1 014,4 ₽
+0,19%
RU
RU000A10BQB0
1 074,8 ₽
+0,43%
dividendsyeah
13 августа
💼 Показываю свой портфель дивидендных акций на 13 августа 2026 года. Общая сумма ₽2,391 млн
Покупая каждую неделю акции, дошел до того, до чего дошел, а именно, до портфеля акций из чуть более двух миллионов рублей. Открыто делюсь с вами результатами своего инвестирования. Ничего не приукрашиваю и ничего не скрываю. В общем, портфель обычного инвестора, который направляет часть заработанного в наше любимое “фондовое казино”, какой он есть. Сегодня посмотрим, что происходит с акциями..
Шалом, православные! Уже 4 года и 11 месяцев я инвестирую в российский фондовый рынок по скучной, но железобетонной стратегии. Никакой лудки — только регулярные пополнения, реинвест и фокус на регулярный кэшфлоу. Все это идет к тому, что на каждый вложенный рубль со временем отдачи будет все больше и больше. Концепция «Старые деньги». На нашем рынке такие истории тоже есть. Посмотрите на дивиденды Лукойла или Сбера 10 лет назад и сейчас.
Распродажи пока временно закончились, а я активно покупал проседающие акции. Для этого использовал поступающие выплаты, внешние пополнения, даже немного подрезал облигационную часть для покупок.
🔷 Мой портфель
● Стоимость портфеля: ₽2 391 431
● Среднегодовая доходность: +9,48%
● Прибыль портфеля: +₽515 697
Составной портфель состоит из пропорций 60/20/10/10. Это в идеале, где 60% – акции, 20% – ЗПИФн, 10% – облигации, 10% – золото в любом его проявлении. Добиться точного соотношения практически невозможно из-за изменения цен, в особенности акционной части. Но как компас, который задает верное направление - самое то. На данный момент соотношение выглядит следующим образом:
● Акции: 81,5%,
● ЗПИФн: 3,04%,
● Золото: 8,1%,
● Облигации: 5,3%.
🔷 Че там по индексам?
Веду невидимый бой с тенью под названием «Портфель VS MCFTRR». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на ₽500 370 (+26,3%).
Добавил еще двух покемонов-пузомерок. Взял индексы корпоративных и государственных облигаций.
RUCBTRNS мой портфель не догоняет на ₽223 231 (-9,3%)
RGBITR мой портфель обгоняет на ₽68 860 (+2,95%).
Получается, что покупаю хорошие активы, а плохие не покупаю, что-то даже обгоняю.
🔷 Прибыль портфеля
Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет ₽527 991 (+28,15%). После июльского обвала, акции перешли к росту, чем заметно сделали мой портфель более зеленым.
Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально.
🔷 Портфель акций
Доля выше 10%:
● Сбербанк: 1275 шт. (18,57%)
● Газпром нефть: 561 шт. (14,33%)
● ФосАгро: 48 шт. (13,74%)
● Мать и Дитя: 160 шт. (10,92%)
Доля от 5% до 10%:
● Роснефть: 505 шт. (8,89%)
● Лукойл: 32 шт. (7,65%)
● Татнефть: 224 шт. (6,36%)
● НоваБев Групп: 426 шт. (6,17%)
Доля от 0% до 5%:
● Новатэк: 92 шт. (4,81%)
● ДОМ РФ: 20 шт. (2,29%)
● Северсталь: 60 шт. (2,05%)
● Яндекс: 7 шт. (1,42%)
● Русагро: 123 шт. (0,56%)
● Полюс: 6 шт. (0,38%)
● Газпром: 50 шт. (0,24%)
🔷 Пассивный доход на 2026 год
По прогнозам сервиса учета инвестиций Snowball, мой пассивный доход составит ₽196 985 или ₽16 415 в месяц. Прогноз упал ниже ₽200к в год. По последним данным, медианная зарплата в России составляет в районе ₽79 000 в месяц. Есть к чему стремиться, как всегда.
Прошлый год закончил с общей суммой поступлений в ₽153 000. Цель, как минимум, обогнать прошлогоднее значение. Как будет на деле, покажет время.
🔷 Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это ₽1 200 000 (или 100 000 ₽ в месяц) дивидендами, рентными платежами и купонами с учетом инфляции. За время инвестирования инфляция еще накинула и эта сумма превратилась уже в ₽1,39 млн в год. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2035 году. К этому времени конечный результат будет составлять ₽2,3 млн. Инфляция не щадит никого.
Рассказывайте, как у вас обстоят дела с дивидендными акциями?
dividendsyeah
10 августа
🚀 Что купил на прошлой неделе для создания пассивного дохода? Акции, ЗПИФн, облигации. Выпуск №256
Каждую неделю отправляюсь на фондовый рынок и покупаю активы для создания регулярного, денежного потока, а куда пойдет рынок, я не знаю, но то, что индекс пойдет вправо, уверен на все сто. А в остальном время на нашей стороне.
📌 Тактика покупок. Каждому классу активов присвоен свой вес в портфеле. Внутри класса активов у каждого эмитента есть целевое значение, до которого надо довести долю компании. Захожу, смотрю, кто сильно отстает и покупаю (если какую-то компанию льют, а с ней фундаментально плохого ничего не произошло, то можно и докупить, даже если доля набрана).
💼 Стоимость портфеля
● Стоимость портфеля: ₽2 404 368
● Прибыль: +₽528 633
● Доходность (XIRR): 9,72%
✅ Распределение классов активов
● Акции: 81,3%
● ЗПИФн: 3%
● Золото: 7,9%
● Облигации: 5,8%
Классы активов в плане приоритета. Акции, фонды комнедвижки и облигации – самые важные активы моего рюкзака, золото под защиту от инфляции.
🛒 Покупки недели
Постепенно привожу доли активов к запланированным после того, как на просадке акций, подсократил облигационную часть для покупок.
💰 Акции
● Северсталь: 10 шт. $CHMF
● НоваБев Групп: 13 шт. $BELU
💰 Облигации
● ОФЗ 26233: 4 шт.
● ОФЗ 26246: 3 шт.
● ОФЗ 26248: 2 шт.
● ОФЗ 26254: 4 шт.
Наконец-то дошли руки до государственных облигаций. Собрал список выпусков, которые в совокупности обеспечат выплатами каждый месяц.
💰 ЗПИФн
● ЗПИФ ПАРУС-ЛОГИСТИКА: 1 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-Нордвей: 1 шт.
● ЗПИФ Рентал ПРО: 1 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-ЗОЛЯ: 1 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-Красноярск: 1 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-СБЛ: 1 шт.
Здесь все по плану, в портфеле 10 фондов, у каждого доля 10%, равномерно докупаю.
💰 Золото
● Отправил ₽1 000 на счет в БКС для дальнейших покупок GLDRUB_TOM.
💰 Фонды
● GOLD: 209 шт.
Очередная покупка прошла удачно. Часть поступивших дивидендов от Сбера и ДОМ РФ реинвестирована в акции, а пополнения пошли на приобретение ЗПИФн и облигаций.
✍️ Так, че там в мире творится?
🔷 Индекс продолжает рост, надолго ли?
Начинаем с нашей базы, с индекса. За неделю подросли с 2 226 до 2 281 пунктов. Вроде подросли, но акции все также дешевы. Пока одна операция не завершится, стремительного роста ждать не стоит.
🔷 Рубль вниз
Рубль снизился, с ₽79,46 до ₽82,16 за зеленую бумажку. Кому от этого хорошо? Ну, валютные бонды и акции экспортеров будут чувствовать себя лучше других
🔷 Инфляция отрицательная
Инфляция за неделю -0,02%, после 0,04% на прошлой неделе. Годовая на уровне 6,11%. Ситуация с топливом налаживается и это прекрасно!
🔷 Дивиденды
В бой идет IT. Яндекс (2,75%), Диасофт (1,4%)
Идет последний месяц лета, успеваем наслаждаться. Вот уже и арбузы поспели с дынями. Поменьше смотрим в приложение брокера, побольше поднимаем взгляд на небо. Не забываем инвестировать в свое светлое будущее. Кроме нас никто этого делать не будет. Всех обнял!💙
CH
CHMF
651 ₽
-0,28%
BE
BELU
290,6 ₽
-13,49%
dividendsyeah
9 августа
🔥 Что интересного на размещении? Новые облигации с 10 по 14 августа
Продолжаем богатеть на облигациях, неделя прошла – новые размещения принесла. Давайте посмотрим на параметры и кратко пробежимся по новым выпускам.
Бондхолдеры, на ваш суд выносится очередная подборка новых выпусков. Куда залетать, решать, конечно, вам, но очень ответственно и со всей строгостью к финансовым показателям компании.
💰 Балтийский Лизинг БО-П26 (АА-)
● Цена: ₽1 000 (есть амортизация)
● Купон: 16,75-18,75%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Сбор заявок до: 11 августа
💰 Балтийский Лизинг БО-П17 (АА-)
● Цена: ₽1 000 (есть амортизация)
● Купон: КС + до 4,75%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Сбор заявок до: 11 августа
Интересно смотрится Балтлиз с плавающим купоном, если спред останется около 4%, да и фикс тоже неплох. Кого не смущает амортизация, можно рассмотреть этот вариант.
💰 Новосибирскавтодор 1Р1 (ВВВ+)
● Цена: ₽1 000 (есть амортизация)
● Купон: 19,5-21,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Сбор заявок до: 11 августа
Риски есть, долговая нагрузка на уровне 3,7х. После убытка в 2024 году, в 2025 показали прибыль в ₽300 млн. Только если на небольшую долю.
💰 СФО ТБ-10 (ААА)
● Цена: ₽1 000 (есть амортизация)
● Купон: 14,5-16,5%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 7,4 года (предельный срок), 2 года (ожидаемый срок обращения)
● Сбор заявок до: 11 августа
Рейтинг высокий, но любителям таких облигаций необходимо разобраться с секьюритизацией. Там свои мутки. Я мимо такого прохожу.
💰 ПИР БО-07-001Р (ВВ)
● Цена: ₽1 000 (есть амортизация)
● Купон: 26-28%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года
● Сбор заявок до: 11 августа
Если только совсем на небольшую долю. Такая доходность меня особо не привлекает из-за рисков влететь на дефолт и разные неприятные ситуации.
💰 ВТБ Лизинг (АА)
● Цена: ₽1 000
● Купон: 14,75-16,75%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2,5 года
● Сбор заявок до: 12 августа
Тут вроде все надежно, остается ждать, какой установят финальный купон, около 16,5% будет интересно к рассмотрению.
💰 Росагролизинг 2Р2 (АА-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 2,2%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 5 лет (оферта через 2,5 года)
● Сбор заявок до: 12 августа
С финансовым здоровьем все хорошо, долговая нагрузка на уровне 1,3х. Плюс поддержка от государства. Небольшой спред, плюс оферта через 2,5 года.
💰 ТрансКонтейнер П02-04 (АА-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 3,25%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Сбор заявок до: 14 августа
💰 ТрансКонтейнер П02-05 (АА-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: 14,25-16,25%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Сбор заявок до: 14 августа
Такой же дубль от контейнеров, как от балтдиза, но уж менее интересны. Прибыль сменилась убытком, а долговая нагрузка в районе 5,3х.
Вот такой обширный список на следующую неделю. Вкратце прошелся по каждому. В мой виш-лист Попали БалтЛиз, Новосибирские дороги и ВТБ Лизинг. Как разместятся, пойду глядеть на них на вторичном рынке.
Не забываем про диверсификацию и помним, что кто-то может дефолтнуться, даже если вы все учли и наизусть знаете книгу Фабоцци. Стоит ли тогда так сильно напрягаться?) Всех обнял! 💙
dividendsyeah
28 июля
🔥 Формирую пассивный доход на купонах. Мой портфель облигаций на 28 июля 2026
Продолжаем богатеть на купонах. Сегодня в обзоре мой портфель облигаций, который я начал формировать год назад для моей внутренней обезьяны, желающей постоянного денежного потока. Результаты есть.
💼 Мой портфель
В своем портфеле я раздал разным классам активов свои целевые значения, которые использую ориентиром при принятии решения о покупках. В идеале: 60% – акции, ЗПИФн – 20%, 10% – облигации, 10% – золото. На сегодняшний день пропорции выглядят следующим образом:
● Акции: 83,4%
● ЗПИФн: 2,9%
● Золото: 7,6%
● Облигации: 6%
В облигациях 6 % от общего. Туда входят корпораты, замещайки и ОФЗ.
💼 Портфель облигаций
🔷 Корпоративные облигации (рублевые): 55,3%
Здесь преимущественно облигации с ежемесячными купонами для создания кешфлоу в свой портфель, который постепенно увеличивается, чуть ниже покажу динамику. Рейтинг желательно не ниже BBB, отдаю предпочтение облигациям без оферт и амортизаций.
🔷 Корпоративные облигации (замещайки): 31,7%
Тут часть под слабеющий рубль, но он пока этого делать не собирается. Подзабил на замещайки, а для хэджа рубля в основном беру наших экспортеров.
🔷 Государственные облигации (ОФЗ): 13%
Еще больше, чем на замещайки, забил на ОФЗ. Но для приличия продолжаю их немного набирать. Тут два варианта, которые я собираю. Первый. Для получения стабильного денежного потока каждый месяц. Здесь пришлось собрать шесть выпусков, чтобы закрыть весь год. Второй вариант – это ОФЗ под переоценку тела облигации в момент снижения ключевой ставки. Тут больше экспериментально, так как горизонт планирования у меня чуть дальше, чем квартал или два, поэтому акцент на рисковые активы (акции).
Решил добавить ОФЗ 26254 в свой портфель, чтобы закрыть выплатами апрель и октябрь.
💵 Денежный поток, состоящий из купончиков
Выплаты по облигациям
● 2025: ₽9 158
● 2026: ₽14 440
2026 детально:
● Январь: ₽1 797
● Февраль: ₽1 470
● Март: ₽2 334
● Апрель: ₽1 402
● Май: ₽2 112
● Июнь: ₽2 537
● Июль: ₽1 436
По мере увеличения капитала, облигационная часть будет увеличиваться в абсолютном выражении и для моего подхода в инвестициях, 10% в облигациях более чем достаточно.
Возвращаюсь к размеренным покупкам в свой рюкзак, стараясь доводить доли до заданных значений. Дно поскребли пузом, оттолкнулись, будет дно в подарок, снова распродам немного облигаций и переложу их в акции с ЗПИФн.
В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Как говорится, ну дефолтнется и дефолтнется, с кем не бывает. Риск отдельно взятого игрока никто не отменял. Всех обнял! 💙
dividendsyeah
27 июля
💰 ТОП-5 замещающих облигаций с доходностью до 16% годовых в валюте
Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня у нас в подборке 5 валютных выпусков с жирными купонами за 10% годовых. Все облигации без оферт и амортизаций. Только ежемесячные купоны – только хардкор.
Я регулярно прохожу все рейтинги, начиная с самых низов от В- до элиты ААА. Выбираю только то, что приносит регулярный денежный поток ежеквартально, а еще лучше ежемесячно. Стараюсь избегать оферт, а то вдруг вы про них забудете, а потом влепят вам купон в 0,1%, оно вам надо?))
Также смотрю интересные и доходные выпуски в валюте. Пока наш деревянный болтается в районе ₽75-78 за зеленую братскую бумажку, самое то взглянуть на облигации с привязкой выплат в долларах.
⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка?
✅ Фиксированные купоны (ежемесячные)
✅ Без оферт
✅ Без амортизаций
✅ Выпуски на один год и более
В чем прикол моих подборок про облиги? Все они направлены на получение, желательно, ежемесячного или ежеквартального купонного дохода. Понравился эмитент, процент по купонам, срок? Отлично. Пошли изучили финансовое здоровье, если все ок, принимаете взвешенное решение об инвестициях в данных покемонов.
📋 Список замещающих выпусков:
💸 1. СлавЭКО 1Р4 (BBB-)
ISIN: $RU000A10CCJ1
Цена: 82,5% (₽6 440)
Купон: 13% ($1,10)
Выплат в год: 12
ТКД: 16%
Дата погашения: 01.09.2028
💸 2. Инвест КЦ 1Р1 (А)
ISIN: $RU000A10BQV8
Цена: 96,5% (₽7 529)
Купон: 12% ($0,99)
Выплат в год: 12
ТКД: 12,3%
Дата погашения: 19.06.2028
💸 3. Лид Капитал 1Р1 (А-)
ISIN: $RU000A10DE54
Цена: 99,1%
Купон: 13,5% ($1,11)
Выплат в год: 12
ТКД: 13,4%
Дата погашения: 17.11.2028
💸 4. Уральская сталь 1Р4 (ВВ-)
ISIN: $RU000A10BS68
Цена: 91,7% (₽7 161)
Купон: 12,75% ($1,05)
Выплат в год: 12
ТКД: 13,7%
Дата погашения: 29.11.2027
💸 5. Полипласт П2Б9 (А)
ISIN: $RU000A10CH11
Цена: 96,5% (₽7 529)
Купон: 11,25% ($0,92)
Выплат в год: 12
ТКД: 11,44%
Дата погашения: 07.02.2028
💭 Мысли и выводы
Вот такая получилась подборка валютных бондов. Вдобавок к классным по доходностям купонам, тут у нас еще возможность подзаработать на росте цены при погашении.
Также не стоит сбрасывать со счетов тот факт, что премия дается не просто так, а за взятый на себя риск. Тут и так купон за 10%, еще и в валюте. Рублевые облигации пользуются своей привлекательностью из-за повышенных купонов, а тут у нас девальвация нашей валюты никак не происходит.
Но валютные бонды могут стать при определенном сценарии вашей защитой от девальвации рубля и хорошим источником повышенной доходности. Замеряем риски в ваших портфелях. Много ли у вас рублевого дохода, если да, то почему? Валютная диверсификация не помешает, я думаю. Если для вас это очень рискованно, накидайте лайков там всяких, подготовлю подборку с более надежными валютными бондами.
⚠️ Не забываем про диверсификацию и помним, что кто-то может дефолтнуться, даже если вы все учли и наизусть знаете книгу Фабоцци. Стоит ли тогда так сильно напрягаться? ;)
Всех обнял! 💙
RU
RU000A10CCJ1
82,54 $
-7,28%
RU
RU000A10BQV8
96,27 $
-16,46%
RU
RU000A10DE54
99,15 $
-10,35%
RU
RU000A10BS68
92,02 $
-4,77%
RU
RU000A10CH11
97 $
-5,41%
dividendsyeah
21 июля
💵 Что там с длинными ОФЗ? Формируем вторую зарплату от Минфина с ежемесячными выплатами
Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня посмотрим, как сформировать себе устойчивую «вторую зарплату» из длинных ОФЗ с купонами на каждый месяц года, и что прямо сейчас происходит с их ценами и доходностями.
📉 Что на рынке?
RGBI ушел вниз вслед за рынком акций (сейчас топчется в районе 112 пунктов). Доходности ОФЗ подросли, а у тех, кто набирал их в надежде на скорое снижение КС что-то пошло не так. Ну ниче, бывает!
Сейчас ключевая ставка ЦБ составляет 14,25%. Ориентир на конец года смещается. Зато текущие доходности по длинным ОФЗ снова подскочили и дают чуть больше ключевой ставки – до 15,3% годовых. Причем зафиксировать эту доходность можно не на пару месяцев, а сразу на 5–15 лет вперед!
Че по вкладам?
На банковском депозите вам никто не даст такую доходность на горизонте нескольких лет. Вклады – это история исключительно про то, чтобы припарковать свои кровные на 3–6 месяцев. Средняя ставка по вкладам сейчас в районе 12,79%
💰 Подборка: 6 ОФЗ для ежемесячного дохода
Специально для вас собрал и разбил по месяцам портфель из длинных ОФЗ (с погашением от 2035 до 2040 года). Купив этих покемонов, вы будете получать купонные выплаты каждый месяц.
📅 Январь / Июль:
ОФЗ 26233 – Цена: ~552 руб. | Купон: 30,42 руб. | ТКД: 11,0% (погашение: июль 2035)
📅 Февраль / Август:
ОФЗ 26240 – Цена: ~574 руб. | Купон: 34,90 руб. | ТКД: 12,2% (погашение: июль 2036)
📅 Март / Сентябрь:
ОФЗ 26246 – Цена: ~821 руб. | Купон: 59,84 руб. | ТКД: 14,6% (погашение: март 2036)
📅 Апрель / Октябрь:
ОФЗ 26254 – Цена: ~848 руб. | Купон: 64,82 руб. | ТКД: 15,3% (погашение: октябрь 2040)
📅 Май / Ноябрь:
ОФЗ 26248 – Цена: ~812 руб. | Купон: 61,08 руб. | ТКД: 15,0% (погашение: май 2040)
📅 Июнь / Декабрь:
ОФЗ 26250 – Цена: ~809 руб. | Купон: 59,84 руб. | ТКД: 14,8% (погашение: июнь 2037)
🔥 ТОП-3 по максимальной доходности
ОФЗ 26254 – 15,3%
ОФЗ 26248 – 15,0%
ОФЗ 26250 – 14,8%
⚠️ Мысли по рынку и личные действия
Никогда такого не было, и вот опять. Прилетел очередной «черный лебедь» и утащил наши индексы искать очередное дно (или второе, или третье – тут пока не разобрались).
Акции наращивают потенциальную дивидендную доходность, ОФЗ дают жирный процент выше КС, а вот некоторым корпоратам приходится туго: высокая ставка бьет по их финансовому здоровью.
В свете последних событий я немного подсократил облигационный портфель – распродаю часть ОФЗ и некоторые корпораты и перекладываюсь а акции и ЗПИФн. Стоит ли повторять? Не знаю. Если вам категорически противопоказано смотреть на красные цифры на экране брокера – ОФЗ и вклады ваше все.
В облигациях у меня минимальная концентрация на одного эмитента. Холодная голова, здравый рассудок и диверсификация – наше все. Помним, что в один прекрасный день кто-то всегда может дефолтнуться (кроме ОФЗ, разумеется 😉). Всех обнял! 💙
dividendsyeah
20 июля
💼 Первые ₽50 000 в фондах коммерческой недвижимости. Портфель «Бетонное казино»
Пришло время посмотреть, как обстоят дела в моем портфеле с фондами комнедвижки. Класс активов для меня новый, но от этого не менее ценный.
Структура портфеля на сегодняшний день, пропорции, к которым стремлюсь:
● Акции: 60% доля в портфеле
● ЗПИФн: 20% доля в портфеле
● Золото: 10% доля в портфеле
● Облигации: 10% доля в портфеле
Для каждого класса активов есть своя логика, по которой тот или иной класс занимает определенную часть в общей структуре портфеля.
Сегодня о ЗПИФн. Это защитная часть в моем портфеле, как минимум от инфляции, так как арендные платежи индексируются, с арендаторами заключаются долгосрочные договоры.
Чтобы не наломать дров и не купить кота в мешке, необходимо придерживаться хотя бы базовой базы, а именно: арендатор с именем, например ОЗОН, сама локация у черта на куличках не находится, центр Москвы или города миллионника для БЦ, недалеко от МКАДа для складских помещений. Понятная структура владения, понятные договоры, где указаны арендные ставки и как они индексируются. Уже этот минимальный набор фильтров поможет вам не завладеть непонятно чем.
🔷 Портфель «Бетонное казино»
● Акцент IV: 4 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-Двинцев: 6 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-ЗОЛЯ: 7 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-ЛОГИСТИКА: 4 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-Нордвей: 4 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-СБЛ: 3 шт.
● ЗПИФ Рентал ПРО: 6 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-КРАСНОЯРСК: 8 шт.
● Рентный доход ПРО: 4 шт.
● Фонд САБ 3: 6 шт.
Общая сумма всех фондов: ₽54 303
На данный момент портфель выглядит вот таким образом. Набраны 10 позиций, которые в равных долях будут набираться. Присматриваюсь к другим фондам, минимальный фильтр, про него писал чуть выше помогает отбирать хотя бы что-то приемлемое. Иду к первой соточке в фондах.
😉 Моя цель
Цель проста. Получать баблишко со всего, чего только можно. Фонды комнедвижки с этим отлично справляются. Индексация арендных платежей со временем будет давать свои плоды в виде увеличивающихся рентных платежей и роста самого пая. Пока все падает, как и весь наш фондовый рынок.
Когда было все более-менее ровно, ну в том плане, что индекс болтался и в отрыв вниз не улетал, собирал портфель, приобретая все классы активов равномерно (плюс-минус, акции, облигации и ЗПИФн).
После того, как у нас стартануло обратное ралли, сконцентрировался на двух активах - акции и ЗПИФн, в большей степени, конечно, упор на дешевые акции РФ. Дивидендный сезон мне в помощь. Все поступающие выплаты и внешние пополнения идут на приобретение активов.
Сколько продлится распродажа, никто вам не ответит, а возможно, она еще и не начиналась, но угадать на нашем рынке третье или четвертое дно я не в состоянии.Поэтому методично покупаю несмотря ни на что. Дальше время на нашей стороне.
Рассказывайте, как у вас обстоят дела с фондами комнедвижки?
Ждем главную новость, продолжаем работать, часть заработанного откладывать на наше с вами счастливое будущее. Всех обнял!💙
dividendsyeah
14 июля
💼 Показываю свой портфель дивидендных акций на 14 июля 2026 года. Общая сумма 2,104 млн ₽
Покупая каждую неделю акции, дошел до того, до чего дошел, а именно, до портфеля акций из чуть более двух миллионов рублей. Открыто делюсь с вами результатами своего инвестирования. Ничего не приукрашиваю и ничего не скрываю. В общем, портфель частного инвестора, какой он есть. Сегодня посмотрим из чего он состоит.
Шалом, православные! Уже 4 года и 10 месяцев я инвестирую в российский фондовый рынок по скучной, но железобетонной стратегии. Никакой лудки — только регулярные пополнения, реинвест и фокус на регулярный кэшфлоу. Все это идет к тому, что на каждый вложенный рубль со временем отдачи будет все больше и больше. Концепция «Старые деньги». На нашем рынке такие истории тоже есть. Посмотрите на дивиденды Лукойла или Сбера 10 лет назад и сейчас.
Июнь и часть июля на фондовом рынке оказались черной пятницей. Второе и третье дно в подарок. Кто-то в унынии, кто-то не может остановиться и постоянно пишет про постоянное падение и считает недели. Нам с вами эти заниматься ни к чему, погнали лучше портфель посмотрим.
🔷 Мой портфель
● Стоимость портфеля: ₽2 104 339
● Среднегодовая доходность: +5,21%
● Прибыль портфеля: +₽258 341
Составной портфель состоит из пропорций 60/20/10/10. Это в идеале, где 60% – акции, 20% – ЗПИФн, 10% – облигации, 10% – золото в любом его проявлении. Добиться точного соотношения добиться практически невозможно из-за изменения цен, в особенности акционной части. Но как компас, который задает верное направление - самое то. На данный момент соотношение выглядит следующим образом:
● Акции: 79,5%,
● ЗПИФн: 2,3%,
● Золото: 5,5%,
● Облигации: 6,8%.
🔷 Че там по индексам?
Веду невидимый бой с тенью под названием «Портфель VS MCFTRR». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на ₽395 830 (+23,1%).
Добавил еще двух покемонов-пузомерок. Взял индексы корпоративных и государственных облигаций.
RUCBTRNS мой портфель не догоняет на ₽433 036 (-20,6%)
RGBITR мой портфель не догоняет на ₽117 814 (-5,6%).
Получается, что покупаю хорошие активы, а плохие не покупаю, что-то даже обгоняю.
🔷 Прибыль портфеля
Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет ₽258 341 (+14%). Волатильные акции, а в последнее время, просто падающие дали вот такой результат на сегодняшний день. Красивое.
Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально.
🔷 Портфель акций
Доля выше 10%:
● Сбербанк: 1275 шт. (22,38%)
● Газпром нефть: 551 шт. (13,38%)
● ФосАгро: 46 шт. (13,26%)
● Мать и Дитя: 150 шт. (10,54%)
Доля от 5% до 10%:
● Роснефть: 485 шт. (9,55%)
● Лукойл: 32 шт. (8,54%)
● Татнефть: 220 шт. (6,03%)
● НоваБев Групп: 366 шт. (5,21%)
Доля от 0% до 5%:
● Новатэк: 65 шт. (3,74%)
● ДОМ РФ: 20 шт. (2,6%)
● Северсталь: 50 шт. (1,65%)
● Русагро: 120 шт. (0,51%)
● Полюс: 6 шт. (0,43%)
● Газпром: 50 шт. (0,28%)
● Яндекс: 1 шт. (0,22%)
🔷 Пассивный доход на 2026 год
По прогнозам сервиса учета инвестиций Snowball, мой пассивный доход составит ₽203 171 или ₽16 930 в месяц. Прогноз держится выше 200к в год, прекрасно. По некоторым оценкам медианная пенсия в России около ₽23 000. Ну что, есть к чему стремиться.))
Прошлый год закончил с общей суммой поступлений в ₽153 000. Цель, как минимум, обогнать прошлогоднее значение. Как будет на деле, покажет время.
🔷 Моя цель
Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это ₽1 200 000 (или 100 000 ₽ в месяц) дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. За время инвестирования инфляция еще накинула и эта сумма превратилась уже в ₽1,39 млн в год. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2036 году. Цель кажется далекой, но на самом деле, это время пройдет очень быстро, а достигнуть данной цели хочется намного быстрее. Ну что ж, надо поднажать с пополнениями.
Рассказывайте, как у вас обстоят дела с дивидендными акциями?
dividendsyeah
12 июля
🔥 Что интересного на размещении? Новые облигации с 13 по 17 июля
Продолжаем богатеть на облигациях, неделя прошла – новые размещения принесла. Давайте посмотрим на параметры и кратко пробежимся по новым выпускам.
Подходя к выбору облигаций в сегодняшней ситуации необходимо смотреть на рейтинг. 2026 год может стать лидером по дефолтам за последнее время.
Динамика дефолтов за последние два года следующие:
Рейтинг ВВ- и ниже - 78% дефолтов;
Рейтинг ВВВ- … ВВВ+ - 18% дефолтов (девелоперы и лизинг);
Рейтинг А- и выше - 4% дефолтов;
Если хотите сохранить свои кровные и немного их приумножить, то выбирайте буквы “А”, доходность там скромная, но приемлемая, а если вам скучно, то можете заглянуть в сегмент ВДО.
Давайте посмотрим на новинки рынка, которые собирают заявки на следующей неделе.
💰 Северсталь 2Р1 (ААА)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 1,35%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Сбор заявок до: 14 июля
У металлургов была мощнейшая инвестпрограмма. Общий долг на уровне ₽61,9 млрд, чистый долг / EBITDA: 0,53х. У компании с нагрузкой все в полном порядке, пока, надеемся, так будет и дальше.
💰 Северсталь 2Р2 (ААА)
● Цена: ₽1 000
● Купон: 12,25-14,25%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Сбор заявок до: 14 июля
💰 РЕСО-Лизинг БО-02П-14 (АА-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 2,5%
● Выплаты: 4 раза в год
● Срок: 2 года
● Сбор заявок до: 15 июля
Если не унизят купон, то вроде норм, но сама ситуация в лищинге оставляет желать лучшего, Так что аккуратнее.
💰 Россети Сибирь 1Р2 (АА+)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 1,7%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 4 года
● Сбор заявок до: 16 июля
Скромный плывунец от Сибирских сетевиков. Кредитное качество дает понять, что ребята надежные
💰 СФО Сплит Финанс ПВ-3 (ААА)
● Цена: ₽1 000
● Купон: 15,25=17,25%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 4,1 года (есть колл-опцион)
● Сбор заявок до: 16 июля
Выплачивать купоны вам будут любители сплит-рассрочек от Яндекса. Вроже как надежно, рейтинг ААА.
💰 Каршеринг Руссия 1Р9 (ВВВ+)
● Цена: ₽1 000
● Купон: 20-22%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3,5 года
● Сбор заявок до: 17 июля
Эти покемоны на тоненького.
💰 Синара - ТМ 1Р7 (А+)
● Цена: ₽1 000
● Купон: КС + до 4,45%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 5 лет (пут через три года)
● Сбор заявок до: 17 июля
Достойная премия при сносном кредитном качестве.
💰 Синара - ТМ 1Р8 (А+)
● Цена: ₽1 000
● Купон: 16,5-18%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 5 лет (пут через три года)
● Сбор заявок до: 17 июля
Все эти покемоны входят на рынок и хотят попросить у вас денег на свои дела. Надежно выглядят металлурги и сибирские энергетики, ну а попытать счастья и получить немного премии, тогда вам к трубникам, тут и фикс и с достойной премией плывунец.
Я же пока поставил на паузу покупки облигаций. Я от них не отказываюсь, но окно возможностей (сбился, какое по счету, в условиях постоянного падения рынка) в плане покупок акций в свой долгосрочный инвестиционный рюкзак, разбавляя все фондами комнедвижки. Согласитесь и с акцией и облигацией может произойти нехорошее и они могут обнулиться. Но также в облигах есть ограниченный доход в виде купона и возвращенного тела, тогда как в акциях доход, в принципе, ничем не ограничен. А фонды комнедвижки имеют такое приятное свойство, как индексация. Такие вот мысли и только лишь и всего.
Не забываем про диверсификацию и помним, что кто-то может дефолтнуться, даже если вы все учли и наизусть знаете книгу Фабоцци. Стоит ли тогда так сильно напрягаться?) Всех обнял! 💙
dividendsyeah
7 июля
🚀 ₽45 567 на пассивном доходе за полгода: сколько получил в июне и какие планы на 2026 год?
Июнь позади, самое время подбить бабки и посмотреть, сколько принесла комнедвижка и облигации, пока дивиденды только сжимают пружину перед июлем.
Уже 4 года и 9 месяцев я инвестирую в российский фондовый рынок по выбранной мной стратегии, чтобы превратить каждый вложенный рубль в «старые деньги». Никакой лудки – только регулярные пополнения, реинвест и фокус на регулярный кэшфлоу.
Со временем каждый вложенный рубль приносит все больше и больше. Да, скучно, да, без лудки, но на длинной дистанции необходимо угадать главный вектор направления тех или иных действий и движений. Главное, не сойти с дистанции и не наломать дров в турбулентные времена. Пополняем, реинветируем и повторяем заново. Готово.
ТОП-5 акций в портфеле
По традиции начинаем с небольшого обзора тяжеловесов моего портфеля. Вот так выглядит топ-5 в моем портфеле. Сбер уверенно держит лидерство, а Мать с ребенком сместила с пятого места Роснефть.
Пассивный доход за июнь 2026:
🛑 Дивиденды: глухо (ждем июль).
📈 Купоны (Корпораты + ОФЗ): ₽3 126.
🏢 ЗПИФы (склады и офисы): ₽253.
Всего за июнь вышло ₽3 379. Скромно? Да. Но если посмотреть на дистанцию 2026 года, то картинка меняется:
Январь: ₽18 966 | Февраль: ₽1 547 | Март: ₽2 334 | Апрель: ₽4 726 | Май: ₽15 615 | Июнь: ₽3 379.
Итого за 6 месяцев 2026 года: ₽45 567. Средний пассивный доход сейчас – ₽7 761 в месяц. На ресторан уже точно хватит (и то, смотря на какой).
Кстати, в мае начали приходить первые рентные платежи по ЗПИФн – моя цель дойти до ₽1 000/мес чисто с коммерческой недвижимости. Этот инструмент сейчас отлично защищает от всяких нежданчиков. Если у вас еще нет статуса квала, то я бы настоятельно порекомендовал об этой детали вашего инвестирования задуматься.
Цель на весь 2026 год – пробить ₽211 000 и переехать рекордный 2024-й (там было ₽159к).
Пассивный доход за все время
● 2021: ₽1 386
● 2022: ₽26 164
● 2023: ₽56 505
● 2024: ₽159 299
● 2025 : ₽153 563
● 2026 : ₽45 567 (6 месяцев 2026)
Не за горами первые полмиллиона.
Ждем главную новость. Продолжаем больше зарабатывать и откладывать на наше с вами светлое будущее. Проблемы есть? Есть. Но а конкретно вот ты, кто читает эти строки, можешь повлиять на то, что происходит и изменить то, где мы сейчас находимся? Ты ответственный за решения, что весь этот е.анариум начал как-то меняться в лучшую сторону? Вопрос, скорее риторический.
Поэтому постоянно призываю не поддаваться псиопам, читать поменьше дребедени в Ынтернетах и сконцентрироваться на вещах, которые зависят лично от тебя. На солнце посмотри, траву погладь. Всех обнял, все будет!💙
dividendsyeah
6 июля
🚀 Еженедельные покупки для создания пассивного дохода. Акции, облигации, ЗПИФн. Выпуск №251
Каждую неделю отправляюсь на фондовый рынок и покупаю активы для создания регулярного, денежного потока, а куда пойдет рынок, я не знаю, но то, что индекс пойдет вправо, уверен на все сто. А в остальном время на нашей стороне.
Тактика покупок. Каждому классу активов присвоен свой вес в портфеле. Внутри класса активов у каждого эмитента есть целевое значение, до которого надо довести долю компании. Захожу, смотрю, кто сильно отстает и покупаю (если какую-то компанию льют, а с ней фундаментально плохого ничего не произошло, то можно и докупить, даже если доля набрана).
💰 Акции
● НоваБев Групп: 4 шт. $BELU
● Газпром: 10 шт. $GAZP
💰 Облигации
● На прошлой неделе покупок не было.
💰 ЗПИФн
● ЗПИФ ПАРУС-Нордвей: 2 шт.
💰 Золото
● ₽1000 отправлено на счет брокеру БКС, где набираю позицию по золоту через GLDRUB_TOM.
💰 Фонды
● Покупок не было
Очередная закупка на ₽5 000 прошла также удачно, как и все предыдущие, количество акций увеличивается, портфель из фондов комнедвижки растет. Замечательно!
✍️ Так, че там в мире творится?
🔷 Индекс на дне?
Начинаем с нашей базы, с индекса. За неделю припали с 2 285 до 2 242 пунктов. Отсутствие каких-то движений на переговорном треке, инфляция, бензин, в общем все, что может тащить индекс вниз. Отсюда вопрос, ниже пойдем или хватит. Закупаетесь акциями?
🔷 Рубль на месте
Рубль пока 77 за зеленую бумажку, ниже ЦБ не опустил, пока хватит. Следим за дальнейшими действиями.
Нужен компромисс, например, ₽90 за братскую зеленую бумажку.
🔷 Инфляция подросла
Инфляция за неделю 0,22%, а годовая на уровне 6%. Ну что, инвесторы, снижение КС отменяется или все же косметические 0,25% сделают, а инфляция пока временная из-за топлива? Перестали в канистры лить? Запаслись?
🔷 Дивиденды
Новых объявлений не было. Ждем поступлений на счет тех, кто отсекся. Я вот жду от Газпром нефти, а вы?
Продолжаю придерживаться своей тактике покупок. Когда у тебя есть идея, твоя ставка на определенный исход событий в нашей стране, легче заходить в брокерское приложение и продолжать покупать активы.
Облигационная часть на данный момент составляет около 140к рублей, она продолжит расчехляться, если индекс упадет ниже 2200 пунктов, акууратно, методично буду набирать проседать активы, а пополнения извне в таком сценарии отправятся на покупку фондов комнедижки.
В июле начнут поступать летние дивиденды и надо подумать, куда их реинвестировать. Скорее всего в акции.
Ждем главную новость, продолжаем работать, часть заработанного откладывать на наше с вами счастливое будущее. Концентрируемся на вещах, которые делают нас добрее, веселее и богаче. Работаем, отдыхаем и гуляем. Всех обнял!💙
BE
BELU
250,8 ₽
+0,24%
GA
GAZP
97,36 ₽
-4,17%
dividendsyeah
29 июня
🚀Создание пассивного дохода. Покупаю акции на падающем рынке. Выпуск #250
Каждую неделю отправляюсь на фондовый рынок и покупаю активы для создания регулярного, денежного потока, а куда пойдет рынок, я не знаю, но то, что индекс пойдет вправо, уверен на все сто. А в остальном время на нашей стороне.
Тактика покупок. Каждому классу активов присвоен свой вес в портфеле. Внутри класса активов у каждого эмитента есть целевое значение, до которого надо довести долю компании. Захожу, смотрю, кто сильно отстает и покупаю (если какую-то компанию льют, а с ней фундаментально плохого ничего не произошло, то можно и докупить, даже если доля набрана).
На прошлой неделе активно докупал акции. Угадал ли я дно рынка, вообще без понятия, да, покупать на дне интересно, как и смотреть, что будет дальше, но хотелось бы уже и роста, а пока терпим.
💰 Акции
● НоваБев Групп: 23 шт. $BELU
● Русагро: 20 шт. $RAGR
● Газпром: 20 шт. $GAZP
● Роснефть: 17 шт. $ROSN
● Газпром нефть: 15 шт. $SIBN
● Северсталь: 6 шт. $CHMF
● Сбербанк: 5 шт. $SBER
● Новатэк: 3 шт. $NVTK
● Полюс: 2 шт. $PLZL
● Татнефть: 2 шт. $TATN
💰 Облигации
● На прошлой неделе покупок не было, часть продал для покупок акций.
💰 ЗПИФн
● Современный арендный бизнес 3: 1 шт.
● ЗПИФ АКЦЕНТ 4: 1 шт.
● ЗПИФ Рентал ПРО: 1 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-ЗОЛЯ: 1 шт.
● ЗПИФ ПАРУС-ЛОГИСТИКА: 1 шт.
💰 Золото
● ₽2000 отправлено на счет брокеру БКС, где набираю позицию по золоту через GLDRUB_TOM.
💰 Фонды
● Покупок не было
В SBMM накопилась сумма в ₽5000, она плавно перетекла в фонды комнедвижки.
Очередная закупка на ₽6 000 прошла также удачно, как и все предыдущие, количество акций увеличивается, портфель из фондов комнедвижки растет. Замечательно!
✍️ Так, че там в мире творится?
🔷 Индекс на дне?
Начинаем с нашей базы, с индекса. За неделю припали с 2 420 до 2 285 пунктов. Хотели ниже, но не получилось, 2200 не прокололи, но все еще впереди? Кровавая баня, эскалация конфликта, а про переговоры даже не переговариваются. Держим строй!
🔷 Рубль пустился во все тяжкие?
Ослабление деревянного с ₽73 до ₽77 за зеленую бумажку. Что может дать толчок к падению рубля? Возможно, если цену отсечения по нефти снизят, тогда рубль может припасть. Кому интересно, следим за развитием событий.
Нужен компромисс, например, ₽90 за братскую зеленую бумажку.
🔷 Инфляция подросла
Инфляция за неделю 0,25%, а годовая на уровне 5,86%. Дорожает бензин, далее все по цепочке.
🔷 Новых дивидендов нет
Список объявленных дивидендов на летний сезон достаточно обширный, новых никого нет. Ждем утверждений и поступлений.
Е.анариум в мире останавливаться не собирается, а только набирает обороты. И, кажется, на этом выражении можно заканчивать.
Я свой выбор в нашем любимом казино сделал. Покупка акций, пока цены такие, какие есть. Дальше только время расставит все по местам. Наблюдаем.
Ждем главную новость, продолжаем работать, часть заработанного откладывать на наше с вами счастливое будущее. Концентрируемся на вещах, которые вокруг нас, читаем и смотрим только то, что будет делать вас лучше, про проблемы и так все знают, зачем же накручивать себя еще больше, никакого практического толка нет. Чтобы в России быть жить богато, здесь надо жить долго. Идиоты уйдут, а мы останемся. Всех обнял!💙
BE
BELU
241 ₽
+4,32%
RA
RAGR
78,16 ₽
-6,99%
GA
GAZP
98,86 ₽
-5,62%
RO
ROSN
319,35 ₽
+10,98%
SI
SIBN
438,25 ₽
+25,58%
CH
CHMF
569,8 ₽
+13,93%
SB
SBER
298,16 ₽
-4,56%
NV
NVTK
929,6 ₽
+12,52%
PL
PLZL
1 922,8 ₽
-47,43%
TA
TATN
489,1 ₽
+26,89%
dividendsyeah
28 июня
🔥 Новые облигации на размещении с 29 июня по 3 июля. Краткий обзор выпусков и их параметры
Продолжаем богатеть на облигациях, неделя прошла – новые размещения принесла. Давайте посмотрим на параметры и кратко пробежимся по новым выпускам.
Ну что, господа облигационеры и любители купонов, облигационный рынок немного напоминает бомбу замедленного действия, дефолтов становится все больше, да некоторые из них технические, сильные корпораты вроде как держатся, от кредитного качества “А” и выше. Да и в любом случае ставка у нас уже далеко не 21%, когда все пировали и стригли сильные купоны. Так что аккуратно подходите к тому, чего толкаете себе в портфель.
Ну а сегодня посмотрим на новинки рынка, которые собирают заявки на следующей неделе. Их не очень много.
💰 Облачные технологии 1Р1 (АА+)
● Цена: ₽1 000
● Купон: 13,5-15%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 2 года
● Сбор заявок до: 30 июня
Вроде как проблем с деньгами нет, долговая нагрузка низкая, как и доходность по купонам. 15% - это вышка, которую очень вероятно могут и унизить. Щас и в ОФЗ можно найти сопоставимую текущую доходность
💰 ПР-Лизинг 3Р2 (ВВВ+)
● Цена: ₽1 000
● Купон: 17-20%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 10 лет (пут через 2,5 года)
● Сбор заявок до: 3 июля
Вот здесь по доходности уже чуть более интереснее. Основной род деятельности — финансовая аренда (лизинг) легкового и грузового транспорта, спецтехники, оборудования, а также финансирование импорта. Если оставят около верхнего значения, то будет не ужасно. А так не очень-то и интересно.
💰 Элит Строй 2Р3 (ВВВ-)
● Цена: ₽1 000
● Купон: 19-22%
● Выплаты: 12 раз в год
● Срок: 3 года (колл через 2 года)
● Сбор заявок до: 3 июля
Если у вас много застройщиков, можете нажать и на тормоз. Вроде показатели растут, и выручка. и прибыль, но долговая нагрузка 6,7х. 1млн кв метров строят, еще бы их продать.
Добирает размещение на неделе Реиннольц 1Р5, ВУШ 1Р7
Я немного взял паузу на покупку облигаций и даже больше, продаю облиги при просадках индекса нашего любимого казино и докупаю пикирующие акции, мы либо будем очень богаты, либо очень радиоактивны. Тогда почему бы не попробовать. Все дело в вере и то, во что вы верите дает вам легкость принимаемых тех или иных финансовых решений.
Не забываем про диверсификацию и помним, что кто-то может дефолтнуться, даже если вы все учли и наизусть знаете книгу Фабоцци. Стоит ли тогда так сильно напрягаться?) Всех обнял! 💙
